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Soluciones estratégicas de inversión y OCIO para empresas de seguros

Nos asociamos con aseguradoras para ayudar a lograr rendimientos ajustados al riesgo sólidos, mantener la eficiencia operativa y cumplir con los requisitos de responsabilidad, riesgo y capital en todas las jurisdicciones. Hacemos esto aprovechando nuestra experiencia en inversiones en seguros, nuestro profundo conocimiento del universo de inversión global y nuestras capacidades en investigación, asesoramiento y soluciones. Como socio de las carteras de inversión en seguros, miramos más allá de cualquier perspectiva única sobre el panorama de inversión para buscar resultados que aborden los desafíos de inversión actuales y, lo que es más importante, preparen a nuestros clientes para el futuro.

Administración efectiva de la cartera para compañías de seguros

Las tasas de interés fluctuantes, las primas de riesgo volátiles y el aumento de la inflación son algunos de los problemas que impulsan una mayor complejidad para las carteras de inversión en seguros. Es por eso que muchas aseguradoras buscan mejores formas de optimizar sus inversiones, aumentar los ingresos, aumentar el excedente y alinear correctamente el riesgo.

Creemos que con la experiencia y estructura adecuadas, operaciones eficientes, ejecución efectiva y costos más bajos1, el programa de inversión de una compañía de seguros puede aumentar el valor empresarial y proporcionar una ventaja competitiva.

Desde asesoramiento estratégico e investigación hasta implementación e inversiones directas en valores globales, podemos ofrecer carteras personalizadas adaptadas a los objetivos de los clientes. Nuestra función va más allá de buscar simplemente superar un punto de referencia. Nos asociamos con nuestros clientes para crear soluciones de inversión para obtener un mayor valor de la cartera de inversiones a través de ideas de inversión específicas de seguros, implementación mejorada, apoyo operativo y la alineación de su cartera con sus requisitos geográficos, regulatorios, de agencia de calificación, de responsabilidad y de liquidez específicos.

Cinco desafíos comunes de inversión que enfrentan las aseguradoras

Cada compañía de seguros y estrategia de inversión es única; sin embargo, en nuestra experiencia hay cinco desafíos comunes. Podemos ayudarlo a abordar estos desafíos aprovechando nuestra profunda experiencia en todas las clases de activos, nuestra escala global, amplia investigación de gerentes y un equipo dedicado de consultores de seguros.

Las regulaciones nacionales e internacionales son complejas y dificultan la construcción de carteras de inversión que cumplen con las normas, a la vez que optimizan adecuadamente el riesgo y el rendimiento. Si opera en múltiples jurisdicciones, es aún más difícil equilibrar los diferentes requisitos dentro de una estrategia de inversión central. Trabajamos en todos los domicilios principales y tenemos amplia experiencia trabajando con compañías de seguros multinacionales.

Los ciclos económicos se están volviendo más cortos y extremos, siendo la inflación una preocupación principal para las aseguradoras en la actualidad. Las aseguradoras deben posicionar sus carteras de inversión para una variedad de resultados en un entorno de mercado volátil. Creemos que la diversificación de las clases de activos es importante y requiere una amplia cobertura de administradores y clases de activos que puedan generar rendimientos ajustados al riesgo en todo el ciclo del mercado.

La inversión sostenible y ESG son un conjunto de problemas cada vez más impulsados por reguladores y agencias de calificación en todo el mundo. La integración adecuada de estas medidas y la necesidad de desarrollar informes sólidos para las partes interesadas internas y externas es fundamental en el entorno actual. Nuestro dedicado equipo de inversión sostenible puede ayudarle a mantenerse a la vanguardia de estos desafíos.

Las inversiones alternativas  proporcionan una oportunidad potencial para protegerse contra la volatilidad de las acciones, protegerse contra la inflación y buscar mejores rendimientos a través de la falta de liquidez. Invertir en alternativas y mercados privados requiere una profunda experiencia, investigación, relaciones sólidas con los gerentes y acceso a oportunidades. Nuestros especialistas en el mercado privado pueden ayudarle a generar exposición a estas clases de activos.

A medida que las carteras de inversión en seguros se vuelven más complejas, aumenta la presión sobre los recursos internos. Encontrar los socios y soluciones adecuados para aprovechar sus capacidades internas mientras mantiene el control estratégico de las decisiones clave requiere un enfoque personalizado para cada cliente. Aprovechar nuestra amplitud de recursos y escala puede ayudar a enfocar a su equipo en las cosas más impactantes.

Incorporar la sostenibilidad en las carteras de aseguradoras

La industria de seguros está tomando medidas sobre las consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (Environmental, Social and Governance, ESG) a través de emprendimientos como el trabajo del Programa de Medio Ambiente de la ONU sobre los Principios de Seguro Sostenible. Las partes interesadas internas y externas están aumentando su escrutinio de los problemas ESG.

Ya sea que esté enfocado en la gestión de riesgos, el cumplimiento normativo o la identificación de posibles oportunidades de inversión, deberá considerar los problemas de sostenibilidad. Por ejemplo, el cambio climático representa un riesgo significativo para los propietarios de activos de todos los tamaños en todo el mundo. Proporcionamos una serie de herramientas que pueden ayudarlo a comprender los posibles impactos, comparar con sus pares e implementar cambios.

Aunque este problema es complejo y desafiante, existen oportunidades sustanciales de crecimiento e ingresos en las inversiones sostenibles. Hemos trabajado con grandes aseguradoras para construir una solución completa y equilibrada, que fusiona los objetivos de buscar rendimientos financieros con el reconocimiento de riesgos en una economía en transición. Algunas de las estrategias de inversión van desde facilitar la infraestructura de energía renovable y los edificios de bajo consumo hasta financiar tecnologías ecológicas innovadoras y abordar problemas sociales cruciales como la desigualdad. Ofrecemos una variedad desoluciones de inversión  sostenibles  para aseguradoras.

Abastecimiento de nuevas ideas e innovación a través de clases de activos alternativos

Cuando busca una mayor diversificación y rendimientos más altos, las clases de activos del mercado privado, como infraestructura, bienes raíces y deuda privada, podrían desempeñar un papel más importante en su cartera. La deuda privada se está convirtiendo cada vez más en una asignación central para las aseguradoras, respaldada por clases de activos como préstamos de mercado medio, crédito estructurado y finanzas especializadas.

Comprender estas clases de activos y cómo pueden satisfacer sus necesidades requiere conocimientos especializados, capacidades de selección de gerentes, acceso y escala para ser efectivos. Para las aseguradoras más pequeñas, poder agrupar activos con otros inversionistas institucionales a través de nuestras soluciones de inversión podría abrir nuevos mercados de inversión a un costo asequible. Nuestros especialistas en todo el mundo obtienen e implementan soluciones de inversión alternativas para nuestros clientes.

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Preguntas comunes sobre la administración de carteras para compañías de seguros

Cada programa de inversión tiene su propio conjunto único de objetivos y a menudo requiere recursos internos y externos para gestionarlo. Flexibilizamos nuestros servicios para que se adapten a sus requisitos, creando un enfoque personalizado que funcione para usted, sin importar el tamaño de su equipo. Según sus necesidades, puede elegir una o una combinación de las siguientes opciones:

  • Digital: Hágalo usted mismo accediendo a nuestra plataforma de investigación de gerentes digitales, MercerInsight®.
  • Consultoría: Obtenga ayuda con nuestros servicios integrales de consultoría en inversiones.
  • Delegado: Haga que implementemos y administremos su estrategia de inversión.

Cuando nos contrata, operamos como una extensión de su equipo. Podemos guiarlo en su estrategia y asignación, ayudarlo a obtener nuevas ideas e innovación a través de mercados alternativos y ayudarlo a integrar ESG, diversidad, equidad e inclusión (DEI) e impactar las consideraciones de inversión para apuntar de manera sostenible. También podemos administrar la implementación por usted, en función de su dirección deseada. Siempre mantendrá el control de las decisiones clave.

Utilizamos una plataforma de arquitectura abierta, no afiliada a ningún administrador de activos, lo que nos da una verdadera perspectiva independiente. Esto le permite personalizar las soluciones para que coincidan con sus requisitos específicos con respecto a las devoluciones, pasivos o liquidez. La plataforma también le ayuda a ejecutar su estrategia, a través de su equipo interno, gerentes externos o una combinación de ambos.

Las clases de activos alternativos, incluidos los mercados privados, pueden ofrecer a las aseguradoras muchos beneficios: rendimientos menos correlacionados con los mercados públicos, fuentes importantes de diversificación y formas de invertir y apoyar la economía real. Sin embargo, acceder y mantener estas estrategias no es sencillo. Hay capas de complejidad y costo a través de la creación, la diligencia debida, el trabajo legal y la construcción de relaciones, todo antes de que se haya realizado cualquier inversión.

Podemos ayudarle a superar estos desafíos de una manera que se adapte a su estrategia y requisitos.

  • Asesoramiento de consultoría: Usted mantiene el control de su estrategia e implementación de inversión, mientras brindamos apoyo de investigación, operativo, legal y de diligencia debida.
  • Implementación dirigida: Este enfoque le permite mantener el control de las decisiones de inversión y la selección de administradores, la implementación y la implementación de estrategias a través de nuestra plataforma.
  • Implementación delegada: Nuestros especialistas trabajan con usted para crear una estrategia y un enfoque de inversión personalizados, implementados a través de nuestra plataforma utilizando mandatos separados o fondos agrupados.

Nuestros especialistas en inversiones de todo el mundo dan importancia a la integración de consideraciones de inversión sustentable al definir estrategias, monitorear y seleccionar administradores e implementar estrategias seleccionadas.

Hemos estado a la vanguardia de las estrategias de inversión sostenibles durante más de una década. Nuestro gran equipo de especialistas en todo el mundo puede asesorarlo sobre todos los aspectos de la inversión ESG, la inversión DEI y la inversión de impacto. Nuestro objetivo es ayudarle a construir una estrategia y cartera completas diseñadas para proteger a su empresa contra riesgos y capturar oportunidades a largo plazo. También apuntamos a ayudar a proteger la reputación de su empresa.

Estamos comprometidos a incorporar un enfoque en la sostenibilidad en nuestro trabajo de asesoramiento e implementación. Con ese fin, somos signatarios de los Principios de las Naciones Unidas para la Inversión Responsable y nuestras creencias ESG y Política de Inversión Sostenible, las cuales están disponibles libremente para ayudarle a comprender cómo operamos en este campo.

También hemos publicado investigaciones detalladas que modelan el camino hacia una economía neta cero y sus implicaciones para las carteras de los inversionistas.

Cómo ayudamos a una aseguradora grande a ajustar su modelo operativo de cartera

El problema:

Una aseguradora marina global necesitaba adaptarse a un nuevo modelo operativo. El proceso destacó los recursos internos limitados de la compañía y la incapacidad de ejecutar y adaptar ágilmente su estrategia de inversión.

El equipo interno quería mantener el control de la selección de administradores, pero también explorar nuevas oportunidades de inversión que capturaran el rendimiento, incluido el traslado a mercados privados.

La solución:

Comenzamos a trabajar con la aseguradora en calidad de consultor antes de avanzar a una relación de consultoría implementada y asignación de activos delegados discrecionales. La aseguradora pudo retener a sus administradores de fondos existentes mientras se expandía y diversificaba con los administradores que ayudamos a encontrar.

Introdujimos datos detallados y análisis de riesgos, lo que permitió a la aseguradora mejorar su estructura de gobernanza. Esto también ayudó a simplificar y optimizar el modelo operativo de la compañía en múltiples entidades de grupo y a reducir costos.

Consultor de inversiones del año 

¡Mercer es el orgulloso ganador del año del consultor de inversiones de Insurance Investor!

Mercer ha sido reconocido como el consultor de inversiones del año por integrar sus capacidades de inversión sostenible en toda su plataforma de inversión, cubriendo la investigación, el asesoramiento y las soluciones en 24 países en 2023.2

Soluciones de inversión que se adaptan a sus necesidades

  • Implementación y OCIO

    Podemos ayudarlo a definir, desarrollar e implementar su estrategia de inversión abordando áreas como gobernanza, riesgo, sostenibilidad y diversificación. Flexibilizamos nuestros servicios para satisfacer sus necesidades y ayudarle a alcanzar sus objetivos de inversión.

  • Inversiones sostenibles 

    Lo ayudamos a construir una estrategia de inversión sostenible que integre consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (environmental, social and governance, ESG), factores de diversidad, equidad e inclusión (DEI) y que busque una combinación óptima entre el cambio positivo y los rendimientos favorables.

  • Inversiones alternativas

    Aprovechando nuestras relaciones existentes con cientos de gerentes de activos de todo el mundo, podemos ayudarlo a identificar y obtener nuevas estrategias de inversión, oportunidades, ideas e innovaciones en mercados privados y fondos de cobertura. 

  • Investigación estratégica 

    Conviértase en miembro de la MercerInsight® Community hoy mismo para obtener acceso a la investigación estratégica de cientos de líderes de opinión de todo el mundo, incluidos Mercer y editores externos. Es gratuito y fácil de inscribirse.

  • Investigación del administrador de activos 

    Al suscribirse a MercerInsight®, una alianza con eVestment, puede obtener acceso a datos, análisis y nuestra investigación a futuro sobre administradores de activos y miles de estrategias de inversión en mercados públicos y privados. 

  • Gestión de riesgos de inversión

    Nuestro equipo de Mercer Sentinel puede ayudarlo a llevar a cabo la diligencia debida y mitigar los riesgos operativos en todas sus carteras y estrategias. Evaluamos a los gerentes de activos, custodios y otros proveedores de servicios para ayudarlo a cumplir con sus objetivos de gobernanza.

Aprovechar nuestra amplitud y profundidad

$16.45T

$16,45 billones de USD en activos globales bajo asesoramiento 1

$345 mil

millones de USD en activos globales bajo administración 2

+12,400

estrategias de inversión calificadas con 3

+7,000

gestores de activos calificados 4

1 30 de junio de 2025

2 31 de marzo de 2026/fin del 1Q26. Los activos bajo datos de gestión (los Datos de AUM) informados aquí incluyen activos agregados para los cuales Mercer Investments LLC [y sus filiales globales] prestan servicios discrecionales de gestión de inversiones a partir de las fechas indicadas. Con respecto a ciertos fondos privados basados en compromisos administrados por Mercer Investments LLC o sus filiales globales, los datos de AUM incluyen capital comprometido pero no denominado, que también puede reflejarse en los activos del cliente administrados de otro modo por Mercer Investments LLC o sus filiales globales. Los datos de AUM informados aquí pueden diferir de los activos regulatorios bajo administración informados en el Formulario ADV para Mercer Investments. Para los activos regulatorios bajo administración, consulte el Formulario ADV para Mercer Investments que está disponible a solicitud comunicándose con el Departamento de Cumplimiento, Mercer Investments 99 High Street, Boston, MA 02110.

3 31 de marzo de 2026.

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Perspectivas relacionadas

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    Nuestros especialistas están listos para ayudarle a administrar, expandir, mejorar o ajustar su cartera de inversiones.

    Vea nuestros avisos importantes

    1. Los cargos y ahorros no están garantizados
    2. El consultor de inversiones del año 2024 estuvo abierto a consultores de inversiones con un fuerte enfoque en ESG al 12 de abril de 2024, según lo informado por cada una de las 6 firmas participantes a Finanzas Ambientales para las fechas del período del 1 de marzo de 2023 al 1 de abril de 2024. Mercer no pagó un cargo al participante en este premio. Este premio no indica el desempeño futuro del asesor.

    Mercer no puede garantizar el acceso a las oportunidades. El acceso queda a criterio del administrador de inversiones.
    Mercer no proporciona asesoramiento legal. Debe comunicarse con su abogado antes de tomar cualquier decisión con implicaciones legales.